来自税务专业人士的30多个税务提示

2020年7月15日标志着那些未延期纳税人的纳税季节的结束。

确实，修订的到期日是一个有趣的税收季节，但即使如此，有些事情还是普遍存在的-其中包括税收建议。我请一些我认识的最好的税务人员分享他们最重要的税务提示。在为下一个税收季节做好准备时，以下是一些最佳考虑因素……距离我们只有五个月！

与专业人员合作

不要在筒仓中工作-建立团队。它可以节省时间，金钱，有时甚至可以节省业务。

收集所有信息，然后以一封电子邮件/包裹的形式发送给您的CPA。逐份发送信息只会增加准备税单，因为准备者必须花费时间来整理所有已发送的工作单。

准备一份摘要表，概述要发送的所有工作文件，这样，就发送的内容而言，您俩都在同一页上。

我最好的税务提示是与您的专业人员一起使用税收筹划，以最大程度地减少退税，以便您可以保留这笔钱并从中赚取一些利息，而不是从政府那里获得（您可以从这笔钱中得到浮动）。

我最好的税务提示是查看您去年提供给税务筹划员的文件，如果有任何更改，请让税务筹划员知道。

不要害怕花一两个小时的单次转换费用。每小时的费率范围从每小时150-250美元或更高，但作为W2甚至是唯一的道具，一小时可以帮助您节省10-25倍的税款。

-埃里克·皮埃尔（EricPierre），注册会计师，德克萨斯州奥斯丁市和加利福尼亚州圣地亚哥市的皮埃尔会计所有者兼负责人

与您的税务专家建立良好的关系，经常沟通，并在采取行动之前就与您取得联系。税收筹划是积极的，而不是被动的。

不要低估良好簿记和质量记录的能力。马虎的簿记常常导致扣减。

不要等到最后一分钟寻求帮助！通常，客户可能会认为他们会花时间进行簿记，查找文件，寻找复杂项目的税务建议或任何情况。由于我们的忙碌生活，这些问题被推迟了。在前端寻求帮助！这可能会为客户和税务顾问省去极大的麻烦，并且在许多情况下，由于意外的税项负债而导致的拖延纳税会导致罚款和利息。正如我们在COVID大流行中看到的那样，我们永远不知道会发生什么！

使用税务顾问。是的，那里有很多免费软件，而且从历史上看，拥有简单W-2的人并不一定总需要为报税做准备。但是，正如近年来从TCJA，CARES等中看到的那样，与值得信赖的税务顾问建立关系以通过跟上不断的变化，回答问题，如何解决获得刺激性检查，寻求商业贷款以及其他推荐和计划机会。

告诉您的准备者发生的生活事件，而不是第二年的纳税时间。让我们庆祝一下-并制定税收计划-婴儿，婚姻，船只，侧面的骗子，意外收获和离婚等事件！

组织

一个银行帐户用于业务，一个银行帐户用于个人！

需要保持会计/财务记录为最新，以确定所得税和自雇税是否需要估算的纳税额。

利用技术，应用程序和解决方案来使您的数据井井有条并易于访问。同样，这可以节省您很多头疼的事情，也可以在紧要关头到来时为您的纳税人做准备。通常，客户会在提交申请时忘记上一年的收入和扣除额。借助简化的会计，里程或收据跟踪解决方案，可以记录所有内容并在纳税时间进行访问，也可以出于尽职调查的目的进行存储。

-蒂芙尼·亨廷顿（TiffanyHuntington），EA-PurelySolutions的税务顾问

税务教育

提交个人纳税申报单时，获得最大退款不是您的目标

请注意您在互联网上阅读的内容-如果听起来太好了，难以置信，那可能是

使用IRS网站！对于那些不以《国内税收法》为生的人来说，这很容易导航。

除非他们是税务从业人员（即，注册代理（EA），注册会计师（CPA）或税务律师），否则不要从朋友，家人或同事那里获得税务建议。

订阅一些税务专业人士的新闻通讯。使用Google查找评级最高的本地CPA/税务专家，并加入其每月新闻通讯。这将为您提供很多有用的信息，尤其是在您现金短缺的情况下，但仍然希望获得良好的税收信息。

-埃里克·皮埃尔（EricPierre），注册会计师，德克萨斯州奥斯丁市和加利福尼亚州圣地亚哥市的皮埃尔会计所有者兼负责人

税收减免与计划

对于年长的高收入纳税人，我最好的税务提示之一是从其IRA进行合格的慈善扣除（QCD）。大多数人还清了抵押贷款，并将州税减免额限制为$10,000。否则，他们通常不会从慈善扣除中受益。对于试图将自己的AGI保持在较低的医疗保险费阈值以下的老年纳税人来说，它也是一个有用的工具。

用税前退休基金支付退休资产应占的任何投资顾问费。由于顾问费不再可扣除，因此这特别有益。这使纳税人可以使用从未征税的资金支付费用，并有可能减少IRA余额，并以此作为计算未来所需最低分配额的依据。

每季度重新评估您的预扣款和W4，以避免意外的税单或退款。我们发现，美国国税局今年要处理大笔退款需要更长的时间。

-埃里克·皮埃尔（EricPierre），注册会计师，德克萨斯州奥斯丁市和加利福尼亚州圣地亚哥市的皮埃尔会计所有者兼负责人

没有足够的项目心态的纳税人（或勉强可以逐项列出）：每隔一年为一个捐赠者建议的基金提供资金，以交替进行标准扣除和逐项扣除。只要确保在投入资金后不久就将您的捐赠者建议的资金用光，就可以使这些资金真正投入您热衷的非营利组织中（而不是坐拥未用的收入来“在某天”在世界上有所作为）。

进行扩展以给自己更多的时间来资助SEP-IRA捐款。您可能要等到今年下半年才有钱来资助上一年的捐款，但是政府会给您再六个月的时间，只需提出延期即可。这使您（在正常年份）可以为次年的SEP-IRA拨款，直到次年的10月15日。

由于联邦税率处于历史最低水平，因此可能是将您的应纳税IRA资金转换为RothIRA的好时机。

做一些积极的税收筹划，为退休节省更多的钱。

将您的IRA转换为ROTHIRA：如果2020年较低的收入将您降低到较低的税率，或者您担心利率将来可能会显着提高，请考虑将传统的IRA转换为ROTHIRA。虽然纳税人将对已结转的IRA金额纳税，但ROTHIRA内的未来增长和提款将免税。

如果您不再被允许逐项扣除，请考虑汇总慈善捐款：通过使用捐赠者建议基金（DAF），纳税人可以在2020年向其DAF捐赠5年期的捐赠。这将增加其逐项扣除的可能性允许纳税人在2020年超过标准扣除额，然后在接下来的几年中依靠增加的标准扣除额。

对于年轻工人，请与您的父母一起制定计划，以与您的罗斯贡献相匹配。例如：我16岁的女儿在WMC工作的W-2赚了600美元。她已经赚了钱。她有资格获得罗斯IRA。我用了她300美元的钱，再加上300美元的我的钱。时间具有最大的投资回报率，他们可以了解省钱的知识。养成良好的习惯！

税收与​​国税局

即使您利用扩展名，也应尽快归档。许多纳税人没有意识到文件扩展名不是付款扩展名，并且认为他们在扩展名的截止日期之后还是最后一天提交文件都没有关系，但是如果选择了，可以避免利息和罚款。跟随而不是后来。

在将退税单邮寄到IRS时，即使您将其与已发送的收据一起发送给挂号邮件，挂号邮件或优先邮件，也要始终附上一张小支票。说$2.02。由于支票是发给财政部的，因此有一套单独的关于收款的内部控制。支票将与退货分开登录，记录，兑现和存放。支票副本上将提供证明IRS已收到退货的信息。有一个文件定位器编号。几次，没有记录通过上述方法发送的退货。节省的宽限期是兑现支票上可用的证明。有时，国税局最终会退还多付的款项，有时还会有利息。