如何将投资调整为更大的目标

到2020年快了一半，很明显，我们曾经知道的全球商业格局将成为过去的遗物。在短短几个月内，经济，政治和社会观念发生了巨大变化，很明显，维持现状已不再是一种选择。企业和经营它们的个人必须重新评估他们的优先级，并在几乎每个领域制定新的战略。

对于家族办公室而言，现在比以往任何时候都更重要的是将投资调整为更大的目标。在当前严峻的经济形势下，需要进行后续融资的投资需要与他们的投资保持一致的投资者。使投资与价值保持一致可以使投资者具有更长远的眼光，使他们更好地适应长期需求，这是投资领域通常非常缺乏的素质。

因此，家族理财室应该对自己是谁，他们重视什么，为什么这样做进行反思，并据此得出他们的投资策略。这里介绍了如何入门以及在进行此操作时要考虑的因素。

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在2019年，LifeGuides的首席执行官兼创始人MarkDonohue指出，随着越来越大的企业开始重新定义存在的理由，正在重生。商业圆桌会议宣布了新的“公司目的声明”，以及其首席执行长承诺“领导所有公司，以造福所有利益相关者-客户，员工，供应商，社区和利益相关者”，这一点就显而易见了。

这种转变在家庭办公空间中也很明显。意识到每个家族办公室都是独一无二的，因此有必要了解家族的动机，运营环境和投资目标。

目的驱动的投资已经远远超过了仅仅避免以利润为代价避免投资从事道德上可疑活动的公司的股票。近年来，出现了许多可持续的，具有影响力的投资机会，使投资者可以通过行善赚钱。

尽管如此，在考虑各种投资方案时，成功还是来自于进行投资的原因。为什么要以特定方式或特定重点进行投资？为什么选择一项交易而不是另一项交易？

这些问题的答案源于家庭的价值观和更高的目标，这成为一切行动的动力。如果目的明确，投资时间框架将更容易确定，并且分散注意力的可能性也将降至最低。

进行深思熟虑和明确的目标陈述，不仅可以从运营的角度为企业提供指导，而且可以确保在探索投资机会并找到合适的契机时也有坚实的参考框架。

制定目的陈述

在制定目的陈述时，至关重要的是要超越利润，寻找对家庭真正重要的事情。它有助于以黑底白字显示家庭成员，他们重视的价值观以及如何将其转化为工作目标。

在此过程中包括家族企业的下一代和未来所有者，可能对公司和家族都非常有利。这样做不仅可以提早引起人们的兴趣和参与，而且还可以确保在继任阶段继续进行继任，以确保愿景，价值观和宗旨的连续性。研究表明，千禧一代比前几代人更看重公司的可持续性，这使其成为将下一代融入家族办公室事务的完美选择。

明确定义目的和价值后，家庭可以将其扩展到投资考虑中。这些可以用来确定他们的目标，他们想要集中资金的地方以及他们希望采取的投资方法的类型。是否有特定的环境或社会问题贴近家庭的核心，或者如果需要，可以利用他们的专业知识和经验来增加资本以外的价值？

答案不仅可以用来指导所投资的内容，更容易地确定与这些价值相符的可持续性或影响性投资，而且还可以用于衡量和报告什么。

评估–专注于重要事项的成本是多少？

以负责任的方式进行投资不再意味着牺牲利润或承担额外的风险。但是，这可能意味着必须牺牲短期收益才能获得长期，价值和积极影响。最初，这可能会引起一定程度的冲突，主要是当传统的投资评估仅基于现金流，而价格和投资组合的绩效则每季度或每年进行评估时。

进行以目标为导向的投资时，在进行投资评估和计算绩效时需要思维方式和运营流程的转变。在某些非财务因素对某些家庭成员的影响更大的情况下，重要的是要在家族办公室的定期报告中强调这些因素。对非财务因素的更多关注还具有更好地应对非财务风险的好处。

当根据家庭的目的重新制定投资决策，并根据其价值和由此产生的目标来选择投资决策时，尽管仍然产生回报，但坚定的，长期的前景将成为新常态。

通常，当一个家庭及其家庭办公室有明确的目标时，这不仅会推动战略，运营决策，而且还可以为投资决策提供依据。在内部，每个人都在同一页上说明事情的完成原因。无论是内部执行投资，还是由外部顾问和资产经理执行投资，所涉及的投资人都有能力根据这些价值和目标来寻找并确保机会。这样可以节省时间和宝贵的资源，并有助于确保长期的投资成功。