与您的财务顾问讨论的13件事

大多数首次咨询财务顾问的人都知道他们需要讨论目标退休日期。但这不是顾问所需要的唯一信息-他们越了解您，您的财务状况和目标，就越能帮助您制定未来的可持续计划。

作为成功的财务主管，福布斯财务委员会成员了解财务顾问需要哪些信息来帮助客户实现其目标。在这里，他们共享与您的财务顾问会面时应共享的13条信息。

福布斯财经委员会精选成员照片

福布斯金融委员会成员详细介绍了必不可少的信息，与您的财务顾问分享这一点很重要。照片由个人成员提供。

1.风险承受能力

了解一个人的风险承受能力可能是成为成功投资者的最大因素。如果您问自己：“我愿意看到我的帐户下降而不是达到长期目标会上升多少呢？”下跌市场并不是什么新鲜事物，并且始终是整体回报的一部分。制定财务计划并保持原样。-兰斯·斯科特（LanceScott），海湾港口财富管理

2.具体目标

所有投资均始于明确的书面目标。如果您不能以书面形式定义目标并致力于这些目标，那么您的顾问就不可能为实现这些目标设计合理的投资组合。此外，“赚更多钱”不是目标。真正的目标需要着眼于未来，一个燃烧的“为什么？”追求目标和愿意将满足推迟到未来。-埃里克·克里斯特曼，牛津大学金融合作伙伴

福布斯金融委员会是仅邀请组织，成功的会计，财务计划和财富管理公司的高管人员参加的组织。我有资格吗？

3.您对成功的定义

达到诸如退休之类的财务目标只是查看财务顾问与客户之间关系成功与否的一种方法。分享您对成功的整体定义，包括使您放心的事情，例如规避风险和交流的频率。如果您希望您的顾问超出您的期望，他们需要了解您。-罗伯特·罗利，SS＆C

4.您的年度支出

每条建议都围绕着以下问题的答案：“您一年需要花多少钱？”它决定了您需要工作多长时间以及必须节省多少，并且决定了您的投资策略。大多数传入的客户不知道该号码。我们帮助他们到达那里。-沙龙布拉德沃思，白橡树财富顾问

5.您的主要财务问题

准备知道什么会让您晚上起床。优秀的顾问可以解决很多问题，但是，明确表达您的主要担忧将使顾问首先专注于对您而言重要的事情。-科尔斯通曼，铁桥财富顾问

6.收入和支出流

了解所有收入和支出流是帮助顾问了解客户希望退休后的样子的关键。通常，人们希望有“退休可选”的方案，其中还有其他收入来源（例如咨询或出租物业）来补充他们的生活方式。了解收入和支出流对于顾问正确构建退休财务策略至关重要。-梅雷迪思·摩尔，工匠财务战略LLC

7.您的个人财富观

除了管理您的投资外，任何真正的财务顾问都可以为您提供服务。他们应该是您财富的管家，可信赖的资源以及对您生活中所有事物的知己。为了从与财务顾问的关系中获得最大收益，您需要与他们分享自己的理想，个人对财富的看法，消费习惯等。不要害羞，要始终保持清晰。-乔纳森·特纳，的Clarus商家服务

8.收入和资本增长要求

客户需要表达他们对收入和资本增长的要求，并相应地向他们解释相应的风险水平和市场惯例。从监管的角度来看，投资顾问有义务向客户解释风险情况并向客户进行有关投资的教育，以便客户可以做出明智的决定。-的Azamat苏尔丹诺夫，Fortu财富

9.您的财务梦想

财务顾问可以帮助您增加财富，如果他们不仅了解您实际想要的位置，而且了解您最终梦想的位置，那么实现此目标的机会就会更高。不要害怕，不要担心债务或支出模式等事情，与顾问保持透明是确保他们可以帮助您实现梦想的最佳方法。-贾里德·韦茨，美国资金来源公司

10.最近的财务变化

为了从我的财务顾问那里获得最大的价值，我告诉他一切。如果我的预算发生变化，我会让他知道。如果我得到奖金，那就是同样的故事。财务顾问只有在您让他们做好工作的情况下才能为您提供帮助。当您向他们提供所有事实时，它们可以帮助您指导正确的方向以实现您的长期目标。-罗伯特·里德，号豪景

11.你现在站在哪里

预见问题，使您与顾问的第一次会面更加清晰。第一步是确保您清楚自己的立场：资产净值，支出，债务等。第二步是在退休时清楚地说明自己的实际意愿。第三步是创建一个分配计划和预算，该计划和预算将对您有利并保护您的资产和家庭。-加布里埃拉Berrospi，拉丁裔华尔街

12.您现在和将来的生活方式

让他们知道您目前的生活方式，以及您是否将这种生活方式维持到退休。达到退休日期是不可避免的。但是，了解退休后的生活方式将使您的顾问知道您想要达成的目标以及您愿意牺牲的领域。我喜欢问：“如果您今天资源有限，您会做什么？”-贾斯汀Goodbread，遗产投资者

13.您所有的财务承诺和目标

与您的财务顾问的交流可能会令人生畏。但是，重要的是要对您的期望，支出，个人财务承诺和目标进行全面而全面的描述。您有家人照顾吗？五年后您会在哪里看到自己？预先传达所有这些信息非常重要。-凯利海岸，GCubed公司